這是我的觀點(diǎn)。
我想首先就傳統(tǒng)意義的財(cái)富管理而言，財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿薮螅瑥娜蚍秶鷣?lái)看，我們把這種可投資超過(guò)一萬(wàn)美元作為一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)看，全國(guó)的高凈值人群大概超過(guò)了1500萬(wàn)人，預(yù)計(jì)到應(yīng)該超過(guò)100萬(wàn)億美元，所以這個(gè)行業(yè)發(fā)展前景非常廣闊。就財(cái)富行業(yè)發(fā)展布局來(lái)看，全球是三足鼎立，北美、歐洲、亞太。就十幾年發(fā)展的變化來(lái)看，歐洲其實(shí)是在走下坡路，北美有一個(gè)小幅度的增長(zhǎng)，原來(lái)是26%現(xiàn)在到28%，亞太增長(zhǎng)是最驚人的，由原來(lái)的21%增長(zhǎng)到30%。亞太分析主要的增長(zhǎng)集中中國(guó)，按照這個(gè)速度來(lái)看，預(yù)計(jì)再有兩年時(shí)間，總量上來(lái)說(shuō)，我們的超過(guò)日本，成為亞太財(cái)富管理行業(yè)來(lái)看，高凈值人群最多的區(qū)域。就中國(guó)大陸高凈值人群的分布來(lái)看，主要是在北京和東南沿海。如果我們?cè)偌?xì)分來(lái)看，廣東大概是總量是第一，最大，然后是上海、浙江和福建，這條沿海地帶的這樣一個(gè)布局。
所以應(yīng)該說(shuō)，深圳、杭州應(yīng)該說(shuō)具有打造財(cái)富管理的一個(gè)基礎(chǔ)性的條件。
這是我覺(jué)得第一點(diǎn)。
第二點(diǎn)，深圳、杭州具有著建立一流財(cái)富管理中心共同的優(yōu)勢(shì)。表現(xiàn)在這么幾個(gè)方面：一是財(cái)富管理行業(yè)的基礎(chǔ)優(yōu)勢(shì)都具備。廣東和浙江分別擁有著非常強(qiáng)勁的經(jīng)濟(jì)總量，又是高凈值又集中，經(jīng)濟(jì)體量最大的省份，這個(gè)就為財(cái)富管理行業(yè)的急劇發(fā)展提供一個(gè)很充分的需求，而且兩地的金融機(jī)構(gòu)非常集中，專業(yè)性強(qiáng)，也為財(cái)富中心發(fā)展提供了優(yōu)勢(shì)。我們的從私募投資基金來(lái)看，我們也可以看到北京、上海、深圳，這三個(gè)城市是大概各自占到了20%，緊隨其后就是浙江省。應(yīng)該說(shuō)，這兩地的創(chuàng)新企業(yè)也特別多，股權(quán)投資非常活躍，上市公司或者說(shuō)新興的一些上市的儲(chǔ)備型的企業(yè)都非常多，這些都為財(cái)富管理行業(yè)的急劇發(fā)展提供了一個(gè)重要的基礎(chǔ)。
二是這兩個(gè)城市都比鄰國(guó)際金融中心，有非常強(qiáng)的區(qū)域優(yōu)勢(shì)。珠三角、長(zhǎng)三角本身就是國(guó)家的經(jīng)濟(jì)中心，兩大經(jīng)濟(jì)的主體，他們經(jīng)濟(jì)非?；钴S，創(chuàng)新能力非常強(qiáng)，產(chǎn)業(yè)配套的能力也很突出，而且在這兩個(gè)區(qū)域經(jīng)濟(jì)中心，都有兩個(gè)金融中心。上海作為我們國(guó)家的金融中心，我覺(jué)得滬、杭同城化為杭州帶來(lái)了發(fā)展財(cái)富中心的一個(gè)機(jī)遇。深圳本身也是一個(gè)創(chuàng)新的城市，他邊上有一個(gè)香港，所以香港同城化的融合發(fā)展，粵港灣中心的提出，也為深圳發(fā)展財(cái)富管理中心提供一個(gè)巨大的機(jī)遇。
這種模式在全球也是具有先例的，就是在一個(gè)大的金融中心旁邊形成一個(gè)財(cái)富管理中心，這個(gè)也具有一些共性的元素。
三是金融科技領(lǐng)域的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，是這兩個(gè)城市所獨(dú)有的。我們?nèi)绻治鲐?cái)富管理行業(yè)有兩大新的趨勢(shì)，一個(gè)就是投資者的需求日趨多樣，主要表現(xiàn)在第一服務(wù)的對(duì)象原來(lái)我們財(cái)富管理都是高凈值人群的，現(xiàn)在開(kāi)始要越來(lái)越重視對(duì)大眾的財(cái)富的需求，對(duì)定制化、全球配置、另類投資、財(cái)富傳承以及社會(huì)影響力投資的概念越來(lái)越重視。第二個(gè)趨勢(shì)，金融科技對(duì)財(cái)富管理的格局發(fā)揮著重要的影響，包括大數(shù)據(jù)的應(yīng)用等等。金融科技恰恰是用來(lái)解決財(cái)富管理所面臨的需要擴(kuò)展它的深度和廣度，這種需求最好的工具。深圳、杭州兩個(gè)城市在互聯(lián)網(wǎng)第三方支付領(lǐng)域，共同建立了全球領(lǐng)先的優(yōu)勢(shì)地位。我相信支付的革命也將推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)的革命，所以這也是我們兩個(gè)城市的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。
四是美麗宜居的城市魅力的優(yōu)勢(shì)，也是兩個(gè)城市所獨(dú)有的。
財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展需要綠色宜居的環(huán)境，這無(wú)疑是區(qū)域管理中心的一個(gè)獨(dú)特魅力，深圳、杭州都是在各自建立自己的綠色宜居的財(cái)富管理區(qū)，特別剛才介紹的特色基金小鎮(zhèn)，玉皇山基金小鎮(zhèn)成為中國(guó)的一個(gè)基金小鎮(zhèn)的典范。我們前?；鹦℃?zhèn)也是開(kāi)辟了一個(gè)，在一個(gè)核心商務(wù)區(qū)建設(shè)一個(gè)綠色基金生態(tài)圈的先例。
所以，兩個(gè)城市具有著非常共同的優(yōu)勢(shì)，對(duì)于打造新興財(cái)富管理中心，我也有幾點(diǎn)思考：
一是深圳和杭州如何利用已有的優(yōu)勢(shì)打造新興財(cái)富管理中心呢？一是誠(chéng)信體系的打造至關(guān)重要，因?yàn)樨?cái)富管理本身就是一種信托關(guān)系，需要建立在充分信任的基礎(chǔ)上，只有金融安全才有金融創(chuàng)新，所以在金融改革新的形勢(shì)下，如何利用科技手段，借助新興監(jiān)管為金融安全保駕護(hù)航。
我特別認(rèn)同王主任提出的對(duì)于在監(jiān)管方面的舉措，我們前海也在這個(gè)方面做了一些探索，我們始終認(rèn)為，我們一定要有能力在金融這種科技創(chuàng)新發(fā)展過(guò)程中，有能力把那些違規(guī)行為、違法活動(dòng)能夠識(shí)別得出來(lái)，這和傳統(tǒng)金融確實(shí)是不一樣。傳統(tǒng)金融有一行三會(huì)在進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)管，有嚴(yán)格的進(jìn)入的門檻和日常的監(jiān)管，新興金融沒(méi)有門檻但是它又具備著全部的金融的屬性。
其實(shí)，任何時(shí)候，金融從來(lái)沒(méi)有過(guò)放松管制的一個(gè)需求，金融本來(lái)它的屬性就要求著一定要對(duì)他進(jìn)行嚴(yán)格的嚴(yán)管。當(dāng)然這種嚴(yán)格的監(jiān)管不是一下子打死，是希望我們的監(jiān)管能力識(shí)別，去里面找出來(lái)壞分子。
同時(shí)要對(duì)于這個(gè)行業(yè)中的誠(chéng)信的機(jī)構(gòu)，合規(guī)的機(jī)構(gòu)，要能夠有服務(wù)，所以這個(gè)監(jiān)管和服務(wù)對(duì)我們的地方金融監(jiān)管部門來(lái)說(shuō)是一個(gè)絕對(duì)的新課題。
二是政策。政策我覺(jué)得包含兩個(gè)方面，一方面就是剛才主任講到的，優(yōu)惠政策、吸引政策，就是能夠給我們的機(jī)構(gòu)和我們的從業(yè)人員更多的吸引力，能夠形成凝聚的，集聚力量，把大家集聚過(guò)來(lái)。
我們各個(gè)城市之間相互都在學(xué)習(xí)，相互都在競(jìng)爭(zhēng)，我覺(jué)得也挺好的，有競(jìng)爭(zhēng)我們這個(gè)市場(chǎng)主體才能有更多的，得到更多的實(shí)惠。同時(shí)我們的政策還在于我們各地應(yīng)該共同的去努力，特別是對(duì)我們深圳和杭州來(lái)說(shuō)，這兩個(gè)城市，應(yīng)該共同努力推動(dòng)制定更有利于財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的相關(guān)政策。
我舉幾個(gè)例子，比如全球資產(chǎn)配置，這是財(cái)富管理行業(yè)必須要走的一條路，如何解決資金跨境的相關(guān)的限制性的政策，怎么去闖出一條路來(lái)？這是給我們出的一個(gè)共同的題，需要我們共同去解決的。再比如說(shuō)財(cái)富傳承所必須的法律保障的政策，我們的信托法是信托公司法，這種方面的法律體系對(duì)財(cái)富管理下一步的發(fā)展都提出了更高的要求。
再比如，要豐富基礎(chǔ)性金融資產(chǎn)，就必須要把產(chǎn)品創(chuàng)新和我們現(xiàn)在所要求的風(fēng)險(xiǎn)防控進(jìn)行平衡。這個(gè)我覺(jué)得對(duì)我們來(lái)說(shuō)也是一個(gè)巨大的難題，一方面我們能夠進(jìn)行財(cái)富管理的產(chǎn)品的供給是不足的，但另一方面，我們的金融創(chuàng)新又如何能夠合格、規(guī)范、符合監(jiān)管，這種平衡永遠(yuǎn)是一個(gè)難題。
再比如，我們?nèi)绾谓档屠习傩赵谪?cái)富管理中存在的不懂金融產(chǎn)品的多重征稅的問(wèn)題，等等這些都是我們共性的難題，需要我們?nèi)ソ鉀Q。特別是政府部門更應(yīng)該在推動(dòng)政策創(chuàng)新上做努力。
三是科技，既然是新興財(cái)富管理中心，科技創(chuàng)新就應(yīng)該成為我們的一個(gè)最大的，最突出的特點(diǎn)，阿里和騰訊這兩大互聯(lián)網(wǎng)巨頭，以互聯(lián)網(wǎng)的第三支付為基礎(chǔ)，創(chuàng)造出來(lái)了既是現(xiàn)在最發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)體都非常仰慕的中國(guó)的金融成就，這是一個(gè)基礎(chǔ)性的創(chuàng)新，在這個(gè)基礎(chǔ)性創(chuàng)新之后，為眾多的金融創(chuàng)新打開(kāi)了大門，財(cái)富管理也應(yīng)該獲得長(zhǎng)足的發(fā)展。財(cái)富管理不再僅僅是對(duì)高凈值人群的服務(wù)了，應(yīng)該是能夠讓更多的普通人得到專業(yè)服務(wù)。這個(gè)不僅僅是對(duì)普通大眾的福音，我覺(jué)得也是財(cái)富管理行業(yè)面臨的一個(gè)巨大的機(jī)遇。
所以，我覺(jué)得深圳、杭州，兩個(gè)城市應(yīng)該攜起手來(lái)，致力于打造出在全球范圍內(nèi)都凸顯科技創(chuàng)新特色的新興財(cái)富管理的雙中心。
這是我的建議，謝謝！
